お客さま本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

株式会社ＭＳコーポレーション　べにばなライフマネジメント（以下、当社）は金融事業者の一員として、お客様第一の取組をより一層推進するため、金融庁が策定した、「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客さま本位の業務運営に関する方針」（FD宣言＝フィデューシャリデューティ宣言）を策定しました。
当社は、お客さまの現在と未来のために、すべてのお客さまにご満足いただけるよう、自分たちの仕事に誇りを持ち、商品知識だけでなく、社会保障制度や税制、民法などの周辺知識の修得に力を入れています。保険を取扱うプロとして、保険を必要としているお客さまに最適な提案ができるよう全力で取り組んでまいります。

方針1　【お客さまに適した商品・サービスの提供】に関する取組

変わりゆく時代と共にお客さまの環境は常に変化し多様化しています。お客さまの変化を見つめ、お客さまの声に耳を傾け、生命保険、損害保険に限らず社会保障制度など周辺知識をお客様にわかりやすく情報提供を試み、お客さまの生活や事業活動にお役立ちできるよう、ご意向に沿った最適なプランが提案できるよう努めます。

方針２　【お客さまのメリットの追及】に関する取組

お客さまにとって本当に必要な商品・プラン、ご加入後も末永く安心していただける商品・プランを最優先に考えます。また、保険金、給付金請求など各種手続き等において、お客さまがご不安やご不便を感じることのないよう丁寧かつ迅速に対応するよう努めます。

方針３　【お客さまとの利益相反の排除】に関する取組

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築してまいります。

方針4　【お客さま本位の業務運営方針の浸透】に関する取組

「お客さま本位の業務運営方針」の浸透の為、各種研修等による社員スキル向上に努めるとともに、定期的に浸透度合いを検証いたします。

お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について

当社は社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標を策定し、達成状況を定点観測することで、目標達成に向けた組織のパフォーマンスの動向を把握します。

指標１　【お客さま本位の業務運営に関する方針を策定・公表します】

年１回ホームページの掲載と見直しをします。

指標2　【お客さまや地域の将来を真摯に考え、応援できる提案をいたします】

お取引いただいているお客さまに対するコンタクト　１日3件以上
未取引のお客さまに対するコンタクト　１日１件以上
気がついたことがあったら、すぐにお声掛けいただけるようにお声掛けをかかしません。

指標3　【お客さまのご要望やご期待を真摯に受け止め日々改善に努めます】

お客さまの声をうかがうために、保険会社アンケートにご協力いただけるようご案内します。月3件

指標4　【重要な情報をわかりやすくご案内いたします】

社内研修を月１回以上行う。
社内での点検・共有を通じて、重要な情報の確認を徹底し、適切な情報提供をいたします。

指標5　【お客さまに寄り添ったサービスを提供します】

損害保険では早めの満期案内を実施し早期更改を徹底する早期更改率85％
生命保険では継続率95％以上
以上を達成するために、ご契約顧客へのコンタクト年２回以上を行う。